Steuern sind nicht Ihr Steckenpferd? Kein Problem – Sie haben ja uns. Wir verraten Ihnen, welche Steuerthemen Ihre Kunden bewegen und wie Sie ihnen dabei helfen können, Steuervorteile im Versicherungsmantel effektiv zu nutzen.

Abgeltungsteuer vs. Halbeinkünfteverfahren

Grundsätzlich genießt Ihr Kunde bei jedem Versicherungsprodukt den großen Vorteil, während der Vertragslaufzeit keinerlei Abgeltungsteuer auf die Zinsen und Gewinne zahlen zu müssen. Das gilt auch für sämtliche Fondswechsel, bei denen beispielsweise im Depot die vollen Steuern fällig werden. Aber was passiert in der Leistungsphase? …