PHÖNIX Vorsorgemanagement

Aus Tradition verlässlich und kompetent.

Wir als PHÖNIX Vorsorgemanagement AG können uns auf unsere hanseatischen Wurzeln berufen und sind auf betriebliches Vorsorgemanagement spezialisiert. In uns finden Sie einen zuverlässigen Partner, unabhängigen Berater und energiegeladenen Teamplayer, der auf über 100 Jahre Markterfahrung zurückblicken kann.

Wir besinnen uns auf unsere hanseatischen Wurzeln

Unabhängigkeit zählt ebenfalls zu den Qualitätsmerkmalen der PHÖNIX Vorsorgemanagement AG. Wir arbeiten ausschließlich für Sie und in Ihrem Sinne.

Unser Haus ist auf sämtliche Belange der privaten und betrieblichen Vorsorge spezialisiert.

In seiner langjährigen Kernkompetenz berät die PHÖNIX Vorsorgemanagement AG sowohl Unternehmen und Arbeitgeber als auch Arbeitnehmer bei der zielgerichteten Planung und Gestaltung der angestrebten Vorsorgeziele. Je nach Umfeld und Aufgabenstellung stehen Ihnen dabei unsere Spezialisten wie Rentenberater, Juristen, Betriebswirte, Marketingspezialisten, Versicherungsfachleute und Branchenkenner zur Seite.

Das PHÖNIX Vorsorgemanagement fungiert für MAXPOOL Makler als unabhängiges Beratungsinstitut für betriebliche Altersvorsorge. Mithilfe eines 3 -Stufen-Servicemodells wird der Umfang der Betreuung individuell auf die Bedürfnisse und Fähigkeiten des Maklers abgestimmt.

 

Ein genussvoller Ruhestand will gut geplant sein. Wir unterstützen Sie dabei, eine Altersvorsorge aufzubauen, die Ihnen auch im Alter ein solides Auskommen sichert. Dabei wählen wir aus unserem umfassenden Angebot an betrieblichen und privaten Vorsorgelösungen nur die Produkte aus, die am besten zu Ihren individuellen Wünschen und Bedürfnissen passen

Betriebliche Altersversorgung

Kaum eine Nachricht ist so alt und gleichzeitig so aktuell wie die der Rentenlücke. Ihrer Rentenlücke, um genau zu sein. Die PHÖNIX Vorsorgemanagement AG hat sich darauf spezialisiert, Menschen bei der Sicherung der eigenen Zukunft professionell zur Seite zu stehen.

Dieser Rentenrechner ermittelt Ihnen konkret Ihre Altersbezüge und zeigt somit die Versorgungslücke auf! Nutzen Sie diesen Rechner auch für Ihren Firmenkunden - Sie haben mit uns die Möglichkeit, diesen innerhalb eines Intranets für die Mitarbeiter Ihrer Versicherungsnehmerin zugänglich zu machen. Konkrete Ergebnisse und Zahlen erleichtern Ihnen die Beratung innerhalb der Altersvorsorge!

Eine besonders lukrative Variante dieser Zukunftssicherung besteht in der betrieblichen Altersversorgung durch Entgeltumwandlung. Denn hier ist Ihnen neben unserer Hilfe auch die Unterstützung durch Ihren Arbeitgeber und den Staat sicher.

So funktioniert betriebliche Altersvorsorge

Im Rahmen bestimmter Höchstgrenzen zahlen Sie Teile Ihres Bruttoeinkommens direkt in eine betriebliche Altersversorgung ein. Auf diesen Betrag werden weder Steuern noch Sozialversicherungsabgaben fällig. Selbst wenn Ihr Arbeitgeber die Altersvorsorge nicht bezuschusst, ergibt sich so eine ausgesprochen interessante Förderquote.

Sollten Sie nähere Informationen zur betrieblichen Altersvorsorge wünschen, beraten wir Sie gern. Dieses komplexe Thema ist bereits seit vielen Jahren unser Spezialgebiet.




Private Versorgung/Absicherung

Deutschland wird immer älter, die Rentenkassen immer leerer. Um dieser Entwicklung entgegenzuwirken, hat der Staat zahlreiche Reformen und Neuregelungen veranlasst. Das Ergebnis sind sinkende Rentenleistungen, steigende Steuern und Sozialversicherungsbeiträge für Rentner sowie ein immer höheres Renteneintrittsalter. Oder kurz gesagt: die klaffende Versorgungslücke wächst weiter. Die Frage, die sich im Hinblick auf die private Vorsorge stellt, lautet demnach nicht mehr ob, sondern wie.

Aber es gibt auch gute Nachrichten: Mit den Reformen und Neuerungen wurden gleichzeitig die Möglichkeiten und Förderungen der betrieblichen und privaten Altersversorgung geschaffen. In der richtigen Kombination und Gewichtung können diese neuen Möglichkeiten für Sie den Abschied von der Rentenlücke bedeuten.

Schöpfen Sie Ihre Möglichkeiten aus

Als langjährige Spezialisten auf dem Gebiet der privaten Altersvorsorge können wir Sie professionell bei der Planung Ihrer Zukunftssicherung unterstützen. Lassen Sie uns gemeinsam erörtern, welche Kombination gegebenenfalls sinnvoll wäre und welche Anbieter über die geeigneten Produkte verfügen. Als unabhängige Berater ziehen wir hierbei alle Anbieter, Produkte und Tarife am Markt in Betracht und fokussieren uns ausschließlich auf eines: Ihren Vorteil.

Rürip- oder Basisrente

Wie der Name schon sagt, soll diese Rentenform die private Vorsorge auf eine solide Basis stellen. Die eingezahlten Beiträge sind steuerlich absetzbar, was besonders für Besserverdiener interessant ist. Zudem können die Beiträge flexibel eingezahlt werden, wovon insbesondere Freiberufler und Selbstständige profitieren.

2017 können bereits 84 Prozent der Beiträge bis zu einer Höchstgrenze von 23.362 Euro (46.724 Euro für Ehepaare) als Sonderausgaben geltend gemacht werden. In jährlichen 2 Prozent-Schritten steigt dieser steuerlich anrechenbare Anteil bis 2025 auf volle 100 Prozent. Ein erheblicher Vorteil, der sich mit etwas Geschick sogar in eine Rente zum „Nulltarif“ umwandeln lässt. Allerdings unterliegt die Rürup-Rente der nachgelagerten Besteuerung und muss folglich später mit Ihrem persönlichen Steuersatz versteuert werden. Das kann, muss sich aber nicht lohnen.

Riester-Rente

Wer „riestert“, erhält zusätzlich zu den eigenen Sparleistungen staatliche Zulagen. Diese müssen allerdings beantragt werden. Sofern Sie mindestens vier Prozent Ihres Bruttoeinkommens in Ihre Riester-Rente einzahlen, erhalten sei die volle Zulage von 154 Euro im Jahr. Wer kindergeldberechtigte Kinder hat, darf mit weiteren Zulagen rechnen. Das Minimum der Einlagen liegt bei 60 Euro, das Maximum bei 2.100 Euro pro Jahr.

In den Genuss der Förderung kommen nur bestimmte Personengruppen. Dazu zählen unter anderem rentenversicherungspflichtige Arbeitnehmer, Landwirte und Selbstständige, aber auch Bezieher von Arbeitslosen- oder Krankengeld, Beamte, Soldaten und Richter. Rentenversicherungspflichtige Selbstständige hingegen können keine Zulagen erhalten. Allerdings gibt es auch hier Ausnahmen und Sonderregelungen, die wir gegebenenfalls zu Ihrem Vorteil nutzen können.

Pflegeversorung

Die Situation in der gesetzlichen Pflegevorsorge ist ebenso kritisch wie die in der gesetzlichen Rente. Die im Pflegefall monatlich anfallenden Kosten übersteigen die derzeitigen Leistungen nicht selten um das Doppelte. Dadurch entsteht pro Monat eine Versorgungslücke im vierstelligen Bereich.

Die finanziellen Risiken einer Pflegebedürftigkeit lassen sich mithilfe unterschiedlicher Versicherungslösungen minimieren. Dazu zählt die Pflegezusatzversicherung „Pflege-Bahr“, die ähnlich der Riester-Rente staatlich gefördert wird und vielen Menschen eine bessere Absicherung zu günstigeren Beiträgen ermöglicht genauso, wie die Pflegetagegeld-, Pflegekosten- und Pflegerentenversicherung. Welche Produktlösungen für Sie und Ihre Zukunftspläne die richtigen sind, lässt sich pauschal nicht bestimmen, sondern muss in einem ausführlichen Beratungsgespräch individuell ermittelt werden. Die Spezialisten der PHÖNIX Vorsorgemanagement AG stehen Ihnen dafür gern zur Verfügung.

Die PHÖNIX Vorsorgemanagement AG unterstützt Sie als Arbeitgeber mit maßgeschneiderten betrieblichen Vorsorgekonzepten dabei, Fachkräfte zu gewinnen, Top-Mitarbeiter zu binden und die Produktivität in Ihrem Unternehmen zu steigern. Unser Angebot umfasst sowohl Vorsorgemodelle für Geschäftsführer als auch für Arbeitnehmer.

Die Geschäftsführerversorgung

Die Versorgung von Gesellschafter-Geschäftsführern ist die Königsdisziplin in der betrieblichen Altersvorsorge. Ihre Ausgestaltung bietet erhebliche Spielräume, die mit besonderer Sorgfalt ausgeschöpft werden sollten. So genießen Geschäftsführer und Vorstände von Kapitalgesellschaften beispielsweise das Privileg, Betriebsvermögen für die persönliche Versorgung in Privatvermögen umzuwandeln. Ein Vorteil, den Sie unbedingt nutzen sollten.

Diese und weitere Feinheiten planen wir gemeinsam mit Ihnen und setzen die Versorgung anschließend in enger Abstimmung mit Ihnen um. In allen Phasen der Zusammenarbeit liegt unser Augenmerk darauf, eine Versorgung zu entwickeln, die die gesetzliche Rentenversicherung ablöst und die sich je nach Wirtschaftsjahr flexibel aufbauen lässt.

Die Finanzverwaltung im Blick

Die Finanzverwaltung schenkt der Versorgung von Gesellschafter-Geschäftsführern besondere Aufmerksamkeit. Selbstverständlich achten wir darauf, sämtliche Potenziale vorschriftskonform auszuschöpfen.

Arbeitnehmerversorgung

Ein sorgsam ausgearbeitetes und feinjustiertes Versorgungssystem sorgt nicht nur für mehr Zukunftssicherheit, sondern vor allem für mehr Zufriedenheit und Motivation bei Ihren Mitarbeitern. Die HAMBURGER PHÖNIX AG unterstützt Sie dabei, dieses wichtige Instrument der Unternehmensführung ideal einzusetzen.

Unter Berücksichtigung betriebswirtschaftlicher, personalpolitischer und unternehmensphilosophischer Aspekte passen wir bestehende oder neue Versorgungssysteme optimal an Ihre Ziele und Prozesse an. Darüber hinaus stehen wir Ihren Mitarbeitern als kompetente Ansprechpartner zur Verfügung und entlasten gleichzeitig Ihren Verwaltungsapparat.

Unsere Leistungen im Überblick:
Erstellung einer individuellen Versorgungsordnung

Eine Versorgungsordnung schafft einheitliche Standards für alle Arbeitnehmer oder für bestimmte Arbeitnehmergruppen. Das vereinfacht nicht nur die Verwaltung der Versorgungssysteme, sondern macht sie nachvollziehbar, vergleichbar und damit ganz gezielt einsetzbar.

Neueinrichtung optimaler Versorgung

Exakt auf Ihre Ziele, Prozesse und Möglichkeiten zugeschnitten erarbeiten wir für Ihr Unternehmen und Ihre Mitarbeiter gemeinsam das ideale Versorgungssystem.
Schließlich sollen alle, die sich ihr Leben lang für Ihr Unternehmen eingesetzt haben, mit einem genussvollen Ruhestand belohnt werden.

Optimierung bestehender Versorgungen

Die gesetzlichen Grundlagen der betrieblichen Altersversorgung unterliegen einem ständigen Wandel. Wir überprüfen Ihre Systeme gewissenhaft auf Aktualität,
nehmen gegebenenfalls Anpassungen vor oder optimieren Ihre Versorgung bei Bedarf.

Sanierung belasteter Versorgungen

Immer häufiger reicht das zurückgestellte Kapital nicht, um die Pensionszusagen oder Unterstützungskassenversorgungen zu erfüllen. Wir beleuchten gemeinsam mit Ihnen die Handlungsoptionen und finden die für Ihr Unternehmen optimale Lösung.

Professionelle Mitarbeiterpräsentation

Auf Wunsch konzipieren und erstellen wir individuelle Informationsmaterialien in Ihrem Unternehmensdesign. Schließlich kommen die sozialen Leistungen von Ihnen als Arbeitgeber und dies soll auch auf den ersten Blick erkennbar sein.

Dauerhafte Beratung und Betreuung

Ihre Arbeitnehmer sollen langfristig zufrieden sein. Deshalb beraten wir interessierte Mitarbeiter gern und übernehmen die laufende Überprüfung der gesamten Versorgung.

Als Partner der PHÖNIX Vorsorgemanagement AG profitieren Sie nicht nur von einer marktführenden Expertise im betrieblichen und privaten Vorsorgemanagement. Auch in anderen Sparten und Geschäftsfeldern können wir Sie über unser Schwesterunternehmen maxpool umfassend unterstützen.

PHÖNIX Vorsorgemanagement AG

Alles kann, nichts muss. Wie intensiv wir Sie bei der betrieblichen und privaten Vorsorgeberatung unterstützen dürfen, bestimmen allein Sie. Mithilfe des 3-Stufen-Servicemodells können Sie den Umfang unserer Betreuung individuell auf Ihre Bedürfnisse abstimmen.

BASIS-MODELL

Sie analysieren, berechnen und übernehmen die Serviceleistungen selbst. Unser Leistungsspektrum in diesem Modell umfasst:

  • Die Unterstützung bei der Produktfindung und bei der Beantwortung von Fachfragen
  • Die Bereitstellung von Antragsmaterial
  • Die Unterstützung bei der Produktfindung und bei der Beantwortung von Fachfragen
  • Die Begleitung des Antragsprozesses und die Abwicklung sowie dauerhafte (parallele) Betreuung der Verträge.
KOMFORT-MODELL

Wir fungieren als Ihr Backoffice und bereiten Ihren Vertrieb vor. Unser Leistungsspektrum in diesem Modell umfasst:

  • Die Bereitstellung notwendiger Unterlagen für eine haftungssichere Beratung
  • Die Erstellung von Vorsorgeanalysen und Ermittlung von Versorgungslücken
  • Die Beantwortung von Fachfragen und Unterstützung bzw. komplette Vorbereitung der Produktfindung
  • Einzelofferten der Gesellschaften (auch in individuellen Übersichten)
  • Den direkten Telefonkontakt mit dem Kunden (auf Wunsch)
  • Anträge mit allen notwendigen Dokumenten, ggf. auch vorausgefüllt
  • Antragsbegleitung, Abwicklung und dauerhafte (parallele) Betreuung der Verträge
PREMIUM-MODELL

Sie stellen lediglich den Kontakt zum Kunden her. Um den Rest kümmern wir uns stellvertretend für Sie. Unser Leistungsspektrum in diesem Modell umfasst:

  • Die Beratung durch unsere Mitarbeiter vor Ort bei Ihrem Kunden – in Ihrem Namen/bzw. als Ihr Kooperationspartner
  • Die vollständige Vertragsabwicklung und komplette Haftungsübernahme
  • Die Angebotserstellung und Antragsaufnahme
  • Die Dokumentierung, Abwicklung und dauerhafte verantwortliche Betreuung der Verträge
 
PHÖNIX MAXPOOL Gruppe AG

maxpool unterstützt Makler über alle Produktsparten hinweg mit versierter Expertise, innovativen Services und marktführenden Deckungskonzepten.

Erfahren Sie hier mehr über die Kompetenzen und Produkte unseres Schwesterunternehmens.

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Sie wollen mehr erfahren und haben noch Fragen zum PHÖNIX Vorsorgemanagement ? Oder Sie möchten direkt einen persönlichen Termin vereinbaren?

Dann schreiben Sie uns eine Mail an: info@phoenix-vorsorge.de

Die PHÖNIX Vorsorgemanagement AG

Die PHÖNIX Vorsorgemanagement AG kann sich auf ihre über 100-jährigen hanseatischen Wurzeln berufen und ist auf betriebliches Vorsorgemanagement spezialisiert. PHÖNIX berät Unternehmen, Arbeitgeber und Arbeitnehmer mit zielgerichteter Planung bei der Gestaltung und Implementierung angestrebter Vorsorgeziele – und ist zugleich das Kompetenzcenter der betrieblichen Altersvorsorge für MAXPOOL-Makler.

Ambitionierte.

Mit uns bAV-Spezialisten wird die Arbeitgeberakquise und Arbeitnehmerberatung für Makler spürbar leichter. Dabei setzen wir auf unsere langjährige Erfahrung und auf unseren sympathischen Ehrgeiz.

Claudia Tüscher

Expertin für betriebliches Vorsorge-Management