Die Baloise Lebensversicherung AG Deutschland, vormals Basler Lebensversicherung AG, hat zum 01.05.2023 eine neue Fondspolice in den Markt gebracht – Baloise Best Invest. Diese überzeugt durch ein sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis, eine fondsgebundene flexible Auszahlungsphase und ein hervorragendes Fondsangebot.
Das Preis-Leistungs-Verhältnis
Durch aktuell gestiegene Preise im Alltag, sind Kundinnen und Kunden kostensensibler geworden. Dies gilt auch für Finanzdienstleistungsprodukte. Daher hat Baloise mit dieser Produktentwicklung den Fokus sehr stark auf die Kosten gelegt. Mit dem bemerkenswerten Ergebnis: Die Effektivkostenquote sind in den gängigen ETFs mit Laufzeiten ab 35 Jahren bei unter 1%. Dazu kommt einer der höchsten garantierten Rentenfaktoren am Markt.
Der Motor: die Investmentfonds
Die große Auswahl der Fondspalette enthält „Blockbuster“ Fonds, ETFs und über 60 attraktive nachhaltige Fonds. Viele Fonds sind in sogenannten institutionellen Tranchen erhältlich. Ihre Kundinnen und Kunden profitieren von den Einkaufsvorteilen der Baloise als Großeinkäufer von Investmentanteilen.
Managen lassen:
Neben den Anlagemöglichkeiten mit einzelnen Fonds und ETF können Ihre Kundinnen und Kunden die Baloise Vermögensportfolios auswählen. Die langjährige Kapitalmarktexpertise der Schweizer Baloise Asset Management ist das Erfolgsrezept dafür, dass die VermögensPortfolios seit über drei Jahren erfolgreich und mit sehr guten Performances gemanagt werden. Entsprechend der Risikoklasse Ihrer Kund/innen können Sie aus drei verschiedenen Risikoausprägungen jeweils als ETF-Variante oder mit aktiven Fonds wählen. Sie alle enthalten den „Spurassistenten“, der das Portfolio innerhalb der vorgegebenen Schwankungsbreite hält und damit Beratungs-Haftungsrisiken minimiert.
Vario Plus, die Anlagelösung für sicherheitsorientierte Kundinnen und Kunden
Der Schieberegler von Baloise, die sogenannte „Vario“-Option, ermöglicht innerhalb der Fondspolice die Anlage ganz oder teilweise ins Garantievermögen der Baloise anzulegen. Der Anteil kann immer wieder neu bestimmt werden.
Es ist wissenschaftlich erwiesen, dass gerade sicherheitsorientierte Kunden bessere Anlageergebnisse erzielen, wenn der Anteil der Anlage ins Garantievermögen zum Ende der Laufzeit höher wird. Diesen Mechanismus hat Baloise mit der „Vario Plus“ perfektioniert und bietet ihn als Baustein gebührenfrei innerhalb der Police an.
Investment in der „2. Halbzeit des Lebens“
Baloise Best Invest folgt diesem Gedanken mit einem optionalen Fonds-Rentenplan, der auch nach Rentenbeginn noch die volle Partizipation an den Renditen der Fonds zulässt. Auch während der Rentenphase können die Kunden flexibel bleiben und beispielsweise Fondswechsel durchführen oder von der fondsgebundenen in eine konventionelle Verrentungsvariante wechseln. Das Gute: Die Kunden müssen sich nicht heute festlegen. Sie haben die maximale Entscheidungsfreiheit. Denn erst einen Monat vor Leistungsabruf legen sie fest, in welcher Form das Vermögen ausgezahlt werden soll.
Baloise Best Invest – die Neue unter den Besten
Mit diesem Produkt ist es Baloise gelungen, in den Kreis der besten Fondspolicen-Anbieter aufzuschließen. Gemäß dem Motto: „keine Angst vor Fehlentscheidungen“ ist das Produkt hochflexibel und einfach anzubieten.
Service wird bei Baloise seit jeher groß geschrieben. Neben dem Fonds-Checker, einer digitalen Fondsauswahl, wurde der Telefon-Service durch das Kompetenz-Team Altersvorsorge mit einer neuen Hotline erweitert. Unser Gedanke: ein großes Serviceangebot für die Geschäftspartner der Maxpool GmbH für gemeinsame vertriebliche Erfolge. Wir freuen uns auf Sie!
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Baloise-Firmenporträt
Bei Baloise dreht sich alles um die Zukunft. Mit unseren smarten Finanz- und Versicherungslösungen gestalten unsere rund 1.500 Mitarbeitenden ein ganzheitliches Dienstleistungserlebnis. Wir halten unseren Kundinnen und Kunden in Finanzfragen den Rücken frei, so dass diese sich um die wichtigen Dinge in ihrem Leben kümmern können und Inspiration für Neues in ihrem Alltag finden. Mit Unternehmenssitz und Kompetenzzentrum Nichtleben in Bad Homburg sowie dem Kompetenzzentrum Leben in Hamburg agieren wir als servicestarker Privatkundenversicherer und als qualitätsorientierter Anbieter im Firmenkundengeschäft mit hoher Expertise im Underwriting. Wir gehören zur Baloise Gruppe mit Hauptsitz in Basel und hatten 2022 ein Geschäftsvolumen von 1,3 Milliarden Euro.
