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Wann die Fondspolice das Fondsdepot schlägt

Wenn Sie in der Altersvorsorgeberatung tätig sind und sich mit fonds-gebundenen Lebens- bzw. Rentenversicherungen beschäftigen, kennen Sie sicher dieses Kundenargument: „Fondspolicen sind doch eh zu teuer, ich investiere lieber direkt in mein Depot!“ Und tatsächlich: Je nach Wahl des Versicherers, des Tarifs und der Vergütungsvariante hat der Versicherungsmantel seinen Preis.

Wer diesen Kunden dennoch für das monatliche Sparen in das Versicherungsprodukt gewinnen möchte, muss spätestens jetzt tiefer ins Detail gehen und sich mit den unterschiedlichen Kostenpositionen auseinandersetzen. Dabei ist es wichtig, auch die Besteuerung der Erträge mit in die Gegenüberstellung zu nehmen, denn jene wird oftmals kundenseitig vernachlässigt oder ist nicht bekannt…

Veröffentlicht am 22.11.2022

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