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Ganzheitliche Ruhestandsplanung – mit einer Fondspolice geht das ganz einfach

Lassen Sie sich überraschen

Ruhestand – was ist das eigentlich? Das Wort selbst führt erst mal zu diversen Entschleunigungs-Assoziationen wie „ausruhen“, „die Ruhe selbst“, „in sich ruhen“ oder auch „Stillstand“. Aber alles ist relativ. Es gibt Menschen, für die ist es schlicht die schönste Zeit ihres Lebens. Sie genießen es, täglich auszuschlafen, beim Frühstück die

Zeitung zu lesen, mit dem Seniorenticket spannende Ausflüge zu unternehmen und abends regelmäßig auszugehen – schließlich sind sie nicht mehr von der Arbeit müde. Tatsächlich kann der Ruhestand eine geniale Lebensphase sein. Es kann natürlich auch anders kommen – speziell, wenn die Gesundheit nicht mitspielt. Chronische Handicaps können Umbauten an der Immobilie nach sich ziehen oder eine regelmäßige professionelle Betreuung notwendig machen. Doch ganz gleich, ob man den Ruhestand genießen möchte oder zielführend gestalten muss – beides will finanziert werden. Und da kommt die fondsgebundene Lebensversicherung WeitBlick ins Spiel.

Vermögen verfügbar machen und zu Lebzeiten kontrolliert übertragen

Oft ist der Liquiditätsbedarf zu Beginn des Ruhestands höher, denn passend zur Reiselust ist auch reichlich Reisezeit vorhanden. Wann, wenn nicht jetzt, lässt sich mit WeitBlick ein Auszahlungsplan einrichten. Turnus, Höhe und Dauer können nach Bedarf festgelegt werden: zum Beispiel 1.000 Euro pro Quartal für die nächsten fünf Jahre oder 400 Euro monatlich als Ergänzung zur Rente – Ihre Kundschaft hat freie Hand. Die erforderlichen Geldmittel sind bedarfsgerecht verfügbar und das Kapital, das im Vertrag bleibt, kann weiterarbeiten. Zum Beispiel in Form einer nachhaltigen Investment-Konstellation, zu der Ihnen unsere Fondsauswahl jede Menge Inspiration liefert.

Angesichts der Unwägbarkeiten, mit der das Leben zu überraschen weiß, kann auch eine frühe Erbregelung sinnvoll sein. Womit wir bei einer weiteren Paraderolle der Fondspolice WeitBlick wären. Über die Familienoption kann eine steuerlich vorteilhafte Schenkung stattfinden – unter Beibehaltung einer lebenslangen Kontrolle über das Kapital. Eine Schritt-für-Schritt-Umsetzung haben wir im Erfolgsrezept #2 „Erben und Schenken mit WeitBlick“ für Sie zusammengestellt. Und auch das ist nur eine von vielen Konstellationen, die WeitBlick in punkto Vermögensübertragung bietet.

Veröffentlicht am 21.06.2022

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